Diplomado Internacional Dirección de Organizaciones que hacen Microfinanzas

En el ámbito de la inclusión financiera y el dinamismo de los mercados a través de la globalización, las microfinanzas son un campo que ha tomado fuerza. El surgimiento de nuevos negocios y las estrategias gubernamentales que buscan apoyar a ciertos sectores de la sociedad, han obligado a que el sector financiero se capacite en comprender otro tipo de agentes que se caracterizan por no poseer un gran músculo financiero, por lo que requieren otro tipo de análisis y manejo a nivel comercial, financiero y de riesgos.

Perfil:

Personas interesadas en entender las necesidades financieras de los microempresarios.

Modalidad:

72 horas de actividades académicas presenciales

Programa Académico:

• Modelo de Negocios:
» Mercado objetivo de la institución.
» Oferta de valor.
» Desarrollo de productos.
» Modelos de evaluación.
• Gestión Estratégica:
» Planificación.
» Aplicación y seguimiento de plan estratégico.
» Gestión de procesos alineados al plan estratégico.
» Gestión de personas alineados al plan estratégico.

• Lineamientos internacionales de la Gestión de Riesgos:
» Basilea II
» COSO II
» COBIT 5
» NTC5254/ISO 31000
• Conceptualización de Riesgo.
• Plan Estratégico de Riesgos:
» Clasificación de los riesgos en las instituciones micro financieras.
» Metodología.
• Identificación de Procesos Organizacionales:
» ISO 9001
» BPM 2.0
» Criticidad de procesos.
• Proceso de implementación de la gestión de riesgos:
» Compromiso directivo.
» Conformación de un equipo.
» Parametrización de matrices de riesgo.
» Definición de perfil, tolerancia y capacidad de riesgo.
» Evaluación de la madurez de controles.
» Determinación del riesgo residual.
• Proceso de gestión de riesgos en la micro financiera.
• Decisiones corporativas en base a riesgos.
• Auditoría en base a riesgos.

• Análisis del entorno económico y financiero.
• Análisis cualitativo del cliente, la microempresa y su entorno social.
• Análisis cuantitativo del entorno familiar y de la microempresa.
• Análisis de los estados financieros.
• Monitoreo de indicadores financieros claves.
• Administración del capital de trabajo.
• Toma de decisiones y estructuración de crédito (Iniciación del crédito).

• Definición, objetivos y características de la cobranza.
• Negociación.
• Tipos de cobranza.
• Ética.
• Limitantes y paradigmas.
• Enfoque de servicio al cliente.
• Proceso de cobranza.
• Planeación de visitas.
• Investigación.
• Contacto Inicial.
• Manejo de objeciones.
• Cierre y seguimiento.
• Taller: clínica de cobranza.

• Enfoque y análisis del negocio.
• Alineamiento de la estrategia.
• Estrategia comercial de un microempresario.
• Introducción a la venta personal: como llegar al cliente, herramientas principales, base de datos, entre otros.
• Dimensiones críticas de ventas: Mapa 3M’s.
• Segmentación de clientes.
• Calidad del servicio, herramientas más empleadas y criterios para su implementación.
• Fidelización y retención de clientes.